С начала 2026 года Банк России ужесточил меры по мониторингу, направленные на борьбу с мошенничеством, отмыванием денег и финансированием запрещённой деятельности.
На практике эти ограничения часто затрагивают и обычных клиентов, совершающих привычные переводы и платежи. Ожидается, что в феврале держатели банковских карт столкнутся с еще более серьезными проверками операций физических лиц.
Уже в январе россияне начали жаловаться на блокировки карт и счетов. Сообщалось даже об ограничениях при переводах родственникам. По оценкам экспертов, причина в запуске автоматизированных систем мониторинга, которые стали срабатывать даже на привычные операции, сообщают федеральные источники.
Согласно новым правилам, банки могут приостанавливать операции без подробного объяснения причин и требовать предоставления документов для подтверждения законности переводов.
Эксперты допускают, что в феврале мониторинг может еще больше усилиться, что приведет к увеличению числа заблокированных операций. Это связано тем, что превалирующим инструментом контроля становятся автоматизированные алгоритмы. Поэтому под ограничения могут подпасть любые банковские операции физических лиц, которые система посчитает подозрительными.
Банки заморозят переводы амурчан на 48 часов: три причины от эксперта ЦБ Банк России вводит новые правила для защиты от мошенников
