Блокировка банковских переводов между собственными счетами обусловлена мерами по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля за операциями. Об этом сообщила в беседе с агентством “Прайм” (18+) аналитик финансового маркетплейса Эряния Бочкина.
Подобные блокировки могут быть инициированы в случае перевода значительных сумм или высокой частоты операций. Также причиной может стать несоответствие транзакций стандартной модели поведения клиента: использование новых банковских реквизитов, разделение крупных сумм на более мелкие части либо поступление средств от посторонних лиц.
Резкое снятие средств после продолжительного периода накопления также может вызвать подозрения. В подобных ситуациях банк обязан провести проверку источника денежных средств и временно приостановить операцию до выяснения обстоятельств.
Аналитик предупредила о риске блокировки счета
Во избежание блокировки следует избегать разделения крупных сумм на множество мелких переводов, не использовать анонимные операции и не переводить часто средства незнакомым лицам. В описании платежа рекомендуется указывать ясную цель перевода. При планировании крупного перевода целесообразно предварительно уведомить об этом банк, предупреждает эксперт.
В случае приостановки перевода важно оперативно предоставить необходимую документацию для подтверждения легитимности происхождения средств.
