Чтобы избежать блокировки перевода и банковской карты, важно корректно указывать цель перевода. Об этом сообщила профессор кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при правительстве РФ Надежда Капустина в интервью aif.ru(18+).
Банковские системы мониторинга могут выявлять коммерческие термины и необычные действия, связанные с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. Денежные переводы должны выглядеть как обычные транзакции между близкими людьми, а не как коммерческая деятельность, подчеркнула Капустина.
Эксперт рекомендует следующие методы:
- Разделите крупную сумму на несколько небольших транзакций с разных карт, зарегистрированных на разных людей и в разных банках.
- Используйте имена и семейные события: "На учебу Светлане", "Дедушке на лекарства".
- В назначении платежа используйте праздничные даты: "С 23 февраля", "На день рождения", "На юбилей тете".
- Указание на конкретные нужды: "На починку стиральной машины", "В помощь на лечение".
- Упоминание совместных мероприятий и расчетов: "За билеты в кино", "Моя доля за аренду квартиры".
- Указание на семейные обязанности: "На содержание ребенка".
Опасные формулировки за которые 100% заблокируют карту:
- Указание на коммерческие операции или сделки: "Оплата за товар или услугу".
- Теневая предпринимательская деятельность: "За оказанные услуги или товар".
- Финансовые махинации: "Проценты", "Инвестиции".
- Слишком официальная формулировка, может вызвать подозрение: "Денежный перевод", "Перевод средств".
- Неофициальные трудовые отношения и уклонение от уплаты налогов: "Оплата труда", "Премия", "Вознаграждение".
