Искусственный интеллект сделал важный шаг по трансформации фондового рынка. По крайней мере, в важнейшей для трейдеров области — оценки эмитентов и вероятности их дефолта. Российскими специалистами в области цифровых финансовых активов (ЦФА) создана основанная на ИИ система оценки рисков и потенциала компаний, выпускающих ЦФА. Это делает ЦФА, все шире внедряющиеся в российский рынок, еще более надежными и привлекательными для инвесторов.
Система автоматически обрабатывает большие массивы данных, выявляет сложные взаимосвязи внутри корпоративной структуры эмитента, анализирует сотни источников, чтобы оценивать риски, такие как дефолт или изменение уровня ликвидности активов. Кроме того, она анализирует транзакции компании с её контрагентами в рамках расчетно-кассового обслуживания. Модель также учитывает новости, публикации, документы раскрытия информации по эмитенту, что помогает увидеть тренды и риски, которые могут быть упущены при работе только с традиционными данными. На завершающем этапе сотрудники оператора верифицируют полученные результаты, при необходимости проводя дополнительные ручные проверки. В итоге инвестор получает доступную для понимания шкалу рисков.
Это решение позволяет бизнесу быстро и удобно привлекать финансирование и управлять свободной ликвидностью через выпуск ЦФА. А инвесторам дает доступ к новым активам и финансовым инструментам. Разработчики обоснованно рассчитывают, что внедрение нового продукта привлечет дополнительное внимание бизнеса и частных инвесторов к цифровым финансовым активам, помогая им правильнее понимать риски вложений в конкретный ЦФА.
"Всё это позволяет усилить прозрачность и доверие к рынку ЦФА, где инновационный потенциал блокчейн-технологий объединяется с наработками классических финансов", — считает генеральный директор платформы Атомайз (входит в экосистему "Интерроса") Алексей Илясов.
В перспективе можно ожидать масштабирования принципов работы новой системы на другие секторы экономики, что приведет к революционным изменениям на рынке для инвесторов. Снижение рисков, надежная система оценки доходности и сроков инвестиций — все это способно привлечь на инвестиционные рынки сотни миллиардов рублей, сегодня "спящих" на счетах компаний и частных лиц.
